Empieza hoy mismo con finanzas saludables.
Ahorrar dinero a lo largo del año puede parecer una tarea desafiante, pero con la ayuda de una simple hoja de cálculo, esta misión se vuelve mucho más sencilla y organizada. Usa Excel para ahorrar y con esta poderosa herramienta puedes crear un presupuesto de finanzas personales que te permitirá controlar tus ingresos, gastos y metas de ahorro.
Aquí te dejamos los 10 mandamientos de Excel para lograrlo de forma eficiente y para principiantes.
1. Conocerás tus ingresos y gastos
Crea una tabla con dos columnas principales: Ingresos y Gastos. Anota ahí todas las fuentes de ingreso y todos los gastos fijos y variables.
Usa una fórmula sencilla: haz clic en una celda en blanco, escribe un signo de igual (=) para iniciar la fórmula, luego escribe los números o selecciona las celdas que quieres sumar, separados por un signo más (+). Por último, presiona Enter y listo.
2. Clasificarás tus gastos por categorías
Divide la columna de Gastos en subcategorías como Alimentación, Transporte, Ocio… Usa filtros o listas desplegables en tu hoja de cálculo para seleccionar y localizar las categorías de cada gasto.
3. Registrarás cada movimiento
Crea una hoja aparte titulada Registro de movimientos donde anotes cada ingreso o gasto, su fecha, categoría y monto.
4. Automatizarás tus cálculos
Usa fórmulas como la del mandamiento 1 para automatizar cálculos. Si quieres restar, usa el signo de menos.
5. Controlarás tu saldo mensual
Agrega una sección llamada Saldo mensual, donde restes los gastos de los ingresos con una fórmula automatizada, así sabrás cuánto dinero tienes disponible cada mes para evitar deudas.
6. Establecerás metas de ahorro
Crea una sección titulada Metas de ahorro en la cual anotarás el objetivo, la cantidad deseada y el
7. Analizarás tu progreso
Inserta gráficos de pastel para ver la distribución de gastos o gráficos de líneas para observar la evolución de tus ahorros. De esta manera podrás visualizar tus finanzas de forma clara.
Usa “Insertar > Gráfico” y selecciona el tipo de gráfico que mejor se adapte a la información.
8. Revisarás tu presupuesto mensualmente
Crea una hoja para cada mes o un sistema de pestañas con cada mes del año. Revisa qué gastos puedes reducir y ajusta tus metas de ahorro según tu progreso.
9. Evitarás los errores comunes
Los errores en fórmulas pueden afectar el presupuesto, así que es importante que uses la función de “Revisión de errores” de Excel para identificar y corregirlos. También puedes bloquear celdas con fórmulas para evitar cambios accidentales y hasta proteger la hoja con contraseña.
10. Serás constante y disciplinada
Dedica 10 minutos para registrar los gastos de la semana. Usa recordatorios o alertas automáticas para no olvidar esta tarea.
Si Excel te parece muy complejo, no dudes en buscar tutoriales en YouTube, o cursos de finanzas personales en los que te den un presupuesto ya hecho en un formato como este o diferente. Usar Excel para ahorrar es una herramienta te permitirá visualizar de forma clara tu situación financiera, establecer metas de ahorro y, lo más importante, lograr ahorros significativos a lo largo del año.
Cómo evitar caer en la tentación de gastar más de lo planeado durante la semana
